Líbano incluido en la «lista gris» mundial de blanqueo de dinero
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Un organismo de control mundial de los delitos financieros ha colocado al Líbano en su “lista gris”, lo que supone un nuevo golpe para un país que se tambalea tras una crisis económica de años y ahora una guerra a gran escala con Israel.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), con sede en París, dijo el viernes que las preocupaciones sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo lo llevaron a agregar al Líbano a una lista de más de 20 países sujetos a «un mayor seguimiento».
LíbanoEl ineficaz poder judicial de Turquía y su economía cada vez más basada en efectivo tras el colapso del sector bancario en 2019 habían generado preocupaciones sobre flujos ilícitos de dinero, dijeron los analistas.
El organismo de control otorgó al procesamiento y la investigación del lavado de dinero en el Líbano una calificación de efectividad “baja” en una evaluación de 2023.
Si bien la medida no es tan severa como incluirlo en la “lista negra” del organismo de control, una lista gris aún puede dañar la reputación de un país y ahuyentar a los inversores extranjeros. En el pasado, el FMI ha dicho la designación ha tenido “un efecto negativo grande y significativo” en las entradas de capital a los países de la lista gris.
Gran parte de la exclusión financiera asociada con la lista gris ya se siente en el Líbano: muchos bancos globales han cortado vínculos de “corresponsalía” con prestamistas locales luego del colapso del sector monetario y bancario hace cinco años.
Pero la designación podría exacerbar los problemas económicos del Líbano al hacer más difícil para sus ciudadanos que trabajan en el extranjero enviar dinero en efectivo a sus familiares que aún viven allí, afectando un pilar del PIB del país.
«Las transferencias desde el exterior al Líbano serán analizadas muy seriamente», dijo Roy Badaro, un economista libanés.
“Los bancos probablemente enfrentarían un mayor escrutinio, mayores costos de cumplimiento y demoras, lo que haría que el ya frágil canal bancario fuera aún menos confiable para las remesas”, dijo Leila Dagher, economista libanesa y ex asesora gubernamental. «Los operadores de transferencia de dinero, que se han convertido en una alternativa más popular desde 2019, también podrían verse afectados».
Algunos temen que los bancos corresponsales restantes puedan romper sus vínculos debido al aumento de los costos de cumplimiento. «Hay garantías verbales de que esto no sucederá, pero nadie lo sabe», dijo Dagher.
Al Líbano se le dio un año para realizar reformas para evitar la lista gris después de que una evaluación de 2023 realizada por el organismo de control encontró que el país solo cumplía parcialmente en áreas clave, lo que lo colocó bajo un período de observación de un año. El estancamiento político significó que los requisitos no se cumplieron.
“El GAFI MENA pidió en varias ocasiones al gobierno libanés que hiciera lo que tenía que hacer para resolver los problemas con todos los demás actores, incluidos los del poder judicial”, dijo Karim Daher, un abogado libanés especializado en política fiscal y anticorrupción. «El gobierno libanés no se tomó esto muy en serio».
El GAFI dijo en su informe de evaluación mutua de 2023 que los funcionarios libaneses “no tienen en cuenta [terrorist financing] riesgos derivados de las actividades de una importante organización paramilitar local” (una aparente referencia a Hezbolá.
Un año de tensiones latentes entre Hezbollah e Israel ya había deprimido una modesta recuperación económica pospandemia cuando el conflicto estalló en guerra en toda regla mes pasado.
Desde entonces, Israel ha atacado al Líbano con miles de ataques aéreos y ha lanzado una invasión terrestre en el sur del país.
El Líbano debe ahora implementar un plan de acción acordado con el organismo de control para ser eliminado de su lista gris.
Los analistas dijeron que la designación podría ser un impulso para el cambio.
«Una lista gris puede ser positiva, ya que presionaría a las autoridades para que adopten e implementen una hoja de ruta de reformas necesaria para evitar una lista negra y prevenir la creciente exclusión financiera internacional del Líbano», dijo Alia Moubayed, economista jefe de Jefferies en MENA.
«Es una señal política para la clase política de que no pueden continuar», dijo Badaro.