La unidad británica de Coinbase recibe una multa de 4,5 millones de dólares por parte del regulador británico por infracciones de «alto riesgo» de los clientes
Fotografía que ilustra la sede de Coinbase en Suqian, provincia de Jiangsu, China, el 6 de junio de 2023 (ilustración fotográfica de Costfoto/NurPhoto a través de Getty Images)
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El jueves, los reguladores británicos multaron a la filial británica de Coinbase con 3,5 millones de libras (4,5 millones de dólares) por incumplir un acuerdo voluntario diseñado para impedir que el intercambio de criptomonedas incorpore «clientes de alto riesgo».
Coinbase Global Las acciones cayeron un poco menos del 2% en las operaciones previas a la apertura del mercado en Estados Unidos.
CB Payments Limited (CBPL) es parte del Grupo Coinbase, que opera una plataforma global de comercio de criptomonedas.
En octubre de 2020, CBPL firmó un acuerdo voluntario con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, en el que aceptaba restricciones que le impedían aceptar nuevos clientes que el regulador considerara de alto riesgo. También le prohibía ofrecer servicios a estos clientes.
Sin embargo, CBPL incumplió el acuerdo y atendió a 13.416 de los llamados clientes de alto riesgo, según la FCA. Alrededor del 31% de estas personas depositaron aproximadamente 24,9 millones de dólares, añadió el organismo de control británico. Estos fondos se utilizaron para realizar retiros y ejecutar transacciones de criptomonedas a través de otras entidades de Coinbase, por un total de aproximadamente 226 millones de dólares.
«Los controles de CBPL tenían debilidades significativas y la FCA así se lo indicó, por lo que eran necesarios los requisitos. Sin embargo, CPBL violó repetidamente esos requisitos», dijo Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA.
«Esto aumentó el riesgo de que los delincuentes pudieran utilizar la CBPL para blanquear los ingresos del delito. No toleraremos esa laxitud, que pone en peligro la integridad de nuestros mercados».
Coinbase dijo en un comunicado que toma muy en serio las conclusiones de la FCA y su «cumplimiento regulatorio más amplio».
«CBPL continúa mejorando de manera proactiva sus controles para garantizar el cumplimiento de sus obligaciones regulatorias. En su notificación, la FCA reconoció esto, así como la cooperación de CBPL con su investigación», agregó la empresa.
CBPL dijo que «incorporó involuntariamente» a algunos clientes que fueron clasificados como de alto riesgo entre el 30 de octubre de 2020 y el 1 de octubre de 2023, lo que representa el 0,34% del total de nuevos clientes que la unidad registró.