Una importante aseguradora de automóviles regresa a California, con un aumento de precios del 30%

Los conductores de California ahora pueden volver a comprar una póliza de seguro de automóvil directamente de Allstate, después de que la compañía hizo una pausa en la venta de nuevos seguros a través de su sitio web o servicio telefónico a clientes en el estado el año pasado.

Pero volver a la normalidad tiene un costo. El regreso total de Allstate al mercado de seguros de automóviles de California sólo se produce después de que los reguladores permitieron a la compañía aumentar sus tarifas en un 30% en promedio en toda su cartera de negocios en el estado.

«Nuestros pagos para ayudar a los clientes a recuperarse de accidentes y desastres han aumentado significativamente en los últimos años», dijo un portavoz de Allstate en un comunicado, señalando que la compañía había seguido vendiendo pólizas a través de agentes en California durante el último año. «Necesitamos ajustar las tarifas para reflejar el costo de brindar la protección de la que dependen nuestros clientes».

El aumento para los asegurados individuales nuevos y antiguos se producirá caso por caso, según un portavoz del Departamento de Seguros de California, que tiene que aprobar todos los aumentos de las tarifas de seguros en el estado.

En el extremo inferior, algunos clientes podrían ver que los precios suben entre un 10% y un 15%. En el extremo superior, las tasas podrían subir hasta un 55%. La gran mayoría de los asegurados verán que el precio de sus planes aumentará entre un 25% y un 45%, dijo el portavoz.

Este es sólo el capítulo más reciente de la saga de seguros en curso en California. Si bien las aseguradoras de viviendas se han retirado de las zonas de incendios forestales y, en muchos casos, han dejado de emitir nuevas pólizas de viviendas en el estado en los últimos años, las aseguradoras de automóviles han recorrido un camino igualmente difícil.

En abril de 2020, cuando las órdenes de quedarse en casa por la pandemia de COVID-19 despejaron las carreteras de California, el comisionado de seguros, Ricardo Lara, ordenó a las aseguradoras de automóviles que reembolsaran a los clientes los pagos de sus primas durante marzo, abril y, en algunos casos, mayo de ese año. Las empresas terminaron reembolsando 2.600 millones de dólares en primas pagadas en exceso a los clientes, según el departamento a finales del año pasado.

Al mismo tiempo, su departamento dejó de aprobar los aumentos de tarifas que las compañías de seguros de automóviles suelen solicitar para tener en cuenta los costos cambiantes de hacer negocios. Durante dos años en los que la inflación se disparó, especialmente en los mercados de automóviles usados ​​y de reparación de automóviles, el Departamento de Seguros no aprobó ningún nuevo aumento de tarifas para las aseguradoras de automóviles y no lo reanudó hasta 2022.

Como resultado, muchas aseguradoras enfrentaron pérdidas en sus pólizas de automóviles en 2022. La subsidiaria más grande de State Farm en el mercado automotriz pagó el 92% de todas las primas que obtuvo para cubrir reclamos, lo que se suma a una pérdida neta cuando los salarios de los agentes, el marketing y se tienen en cuenta otros gastos generales. A Allstate no le fue mucho mejor, pagando el 90% de sus primas solo para cubrir reclamos, y varias divisiones importantes de Geico perdieron dinero directamente en reclamos.

En conjunto, 2022 fue el peor año registrado para las aseguradoras de automóviles de California, según datos del Departamento de Seguros, que se remontan a 1991.

Ahora, las empresas están compensando esas pérdidas subiendo las tasas. State Farm aumentará las tarifas en un 21% en promedio a partir de este mes y Geico las aumentará en un 12,8%.

Sin embargo, los clientes de Allstate en California no son los únicos que enfrentan costos más altos: la compañía está aumentando las tarifas en un 14,6% en Nueva York y un 20% en Nueva Jersey. El la empresa dijo que estos tres aumentos de tarifas deberían generar mil millones de dólares adicionales en primas a lo largo del año. A pesar de tener $57 mil millones en ingresos en 2023 en todo el país, Allstate perdió $188 millones el año fiscal pasado.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *